2025年9月20日，由RFP中国主办的"RFP城市会客厅2025年（上海站）"成功举行。本次活动以"共探分红险新机遇·共话专业成长新未来"为主题，特邀资深行业专家李老师担任主讲嘉宾，吸引了众多RFP持证人及候选人参与，共同探讨新市场环境下分红险的发展机遇与专业能力提升路径。

在利率环境调整、客户风险偏好转变及保险市场产品创新加速的背景下，分红险凭借其兼具保障与收益的特性，逐渐成为市场关注的焦点。RFP中国发起此次“RFP城市会客厅”活动，旨在凝聚行业专业力量，搭建高质量的交流合作平台，助力从业者在专业领域持续深耕、协同成长。

本次活动特邀专家本次活动特邀专家李老师拥有CFP国际金融理财师、FRM金融风险管理师、LOMA寿险管理师等多项专业资质，且在中国政法大学取得法学硕士学位，具备法律执业资格，曾任世界500强企业培训负责人，拥有丰富的行业经验和深厚的专业知识。

活动伊始，李老师从当前利率环境调整、客户风险偏好转变的市场背景切入，深入分析了分红险在不确定性环境中的独特价值。他指出，在市场波动加剧、传统理财工具收益下行的背景下，分红险凭借其"保障+收益"的双重特性，正成为高净值客户资产配置中不可或缺的"压舱石"。李老师通过详实的数据和案例，展示了分红险在风险管控和长期财富增值方面的显著优势，为与会者提供了全新的市场视角。

在第二部分的分享中，李老师深入浅出地讲解了分红险的产品结构和运作机制。他从保底账户的确定性和分红账户的潜在增值性两个维度，全面剖析了分红险如何实现安全性与收益性的平衡。通过生动的案例演示和收益对比分析，李老师将复杂的产品原理转化为易懂的专业知识，帮助与会者更好地理解分红险的底层逻辑和产品魅力。

"分红险的双引擎机制既为客户提供了确定性的保障，又通过参与保险公司盈利分配，分享了潜在的投资回报，这种平衡在当前市场环境下显得尤为珍贵。"李老师的精彩讲解赢得了现场阵阵掌声

活动的压轴环节，李老师聚焦行业发展趋势，强调在客户需求日益专业化、多元化的今天，理财师必须不断提升自身专业素养。他从产品知识、客户需求分析、资产配置能力等多个维度，详细阐述了销售分红险所需掌握的专业技能，并提供了实用的学习路径和方法建议。

"只有真正理解产品本质，才能为客户提供最适合的配置建议；只有持续学习，才能在激烈的市场竞争中保持领先优势。"李老师的分享引发了在场理财师的深度共鸣。

本次活动不仅是一场知识盛宴，更为RFP持证人和候选人提供了高质量的交流合作平台。在茶歇和互动环节，与会者积极交流实战经验，分享市场洞察，现场气氛热烈而融洽。

其中，持证人分享环节尤为引人注目——中国平安优才营业部经理兼星级讲师、集RFP持证人、FRM持证人、养老规划师等多重专业资质于一身的复合型金融人才牟海泳老师，以其美国凯斯西储大学金融硕士的学术背景与丰富实操经验，带来主题为《迎来20年大白金时代，基于保险的私人财富管理》的精彩分享。他结合高净值客户资产配置与团队管理的实战案例，深入剖析了保险在私人财富管理中的核心价值与战略意义，引发与会者热烈讨论。

RFP中国代表表示："城市会客厅活动旨在凝聚行业专业力量，搭建持证人交流平台。未来我们将继续在全国各地举办类似活动，为理财师的专业成长提供持续支持。"

与会者纷纷表示，通过此次活动不仅加深了对分红险产品的理解，更明确了专业能力提升的方向，为更好地服务客户、把握市场机遇奠定了坚实基础。

本次上海站活动在热烈的氛围中圆满落幕，RFP中国将继续秉承"专业·成就美好人生"的使命，为理财师群体提供更多优质的学习和交流机会，共同推动行业健康发展。